マイベストプロ取材記事
お金の流れを見直して、あなたの望みをかなえます
夢をかなえるために、まずは対話から
細川さんは、島根県西部で初めての独立系のファイナンシャル・プランナー（以下FP）です。FPは、お金に関する幅広い知識を持ち、マイホームや老後の生活など、私たちの望む暮らしを実現する手助けをしてくれます。「有り余る資産の投資を考えたい」という特別な例だけではなく、厳しい家計でも現状を分析し、効果的な貯め方や使い方を考えることで、あきらめていた夢を手に入れる。FPは、そんな場面で強力な味方になります。
顧客と話すことから細川さんの仕事は始まります。顧客の要望や不安を知らなければ、適切な提案ができないからです。例えば、銀行や証券会社などでは、十分な話し合いができないまま、金融商品（※1）を勧められる場合もあります。「じっくり話を聞くと、金融商品の購入が必ずしも問題解決にならないこともあります」と細川さん。話すことで考え方が変わり、解決につながることもあるといいます。
無料相談をうたう会社もある中、細川さんはあえて有料（※2）で話を聞きます。「無料相談はその後で金融商品を勧め、買ってもらうためのもの。そうではなく、どうすれば最もその方のためになるのかを考え、情報を提供するために相談料として対価をいただいています」。あくまでも顧客の意思を尊重し、「一緒になって考える」ことを大切にしています。
※1 銀行や証券会社、保険会社などが販売する商品。預金、株式、保険、投資信託など様々。
※2 相談料は1回60分6,000円（個人・法人とも）。年会費コースだと、個人で1年間5万円、法人で1年間5万円より（従業員数によって変動）
◇相談料と年会費は今後見直しの予定です。あらかじめご了承ください。